Mon accompagnement en plusieurs étapes
1
Réaliser un bilan patrimonial complet, reprenant vos éléments patrimoniaux passés et présents, afin d’établir des préconisations pour votre futur patrimoine.
2
Définir un plan personnalisé qui répond aux objectifs définis ensemble.
3
Vous accompagner auprès des professionnels spécialisés en fonction des domaines concernés (comptable, notaire, avocat, banques… etc)
4
Proposer des recommandations sur l’allocation de vos actifs immobiliers et mobiliers.
5
Assurer un suivi et un accompagnement dans le temps.
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Une étude de cas comme exemple
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Monsieur X, la cinquantaine, chef d’entreprise
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Divorcé, 3 enfants issus de 2 mariages.
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Patrimoine conséquent : financiers, immobiliers et fondateur d’un groupe constitué de plusieurs sociétés.
Son objectif : transmettre des parts de société au profit d’un de ses enfants impliqués dans l’une de ses sociétés, mais de manière équitable.
Accompagnement proposé :
– Audit patrimonial complet
– Validation des préconisations pour l’éligibilité de la société au Pacte Dutreil et de la valorisation des arts de l’actif de la société à transmettre par l’avocat conseil.
– Mise en place du schéma de transmission par donation-partage avec effet de levier du Pacte Dutreil.
– Négociation auprès des banques du client pour la création de la société Holding du fils et le financement de l’indemnisation cash des deux enfants non-repreneurs de la société cible
Résultats :
– Transmission pour les 3 enfants, en pleine propriété, de 1,2 millions d’euros (environ 40% de la société)
– Donation-partage de la totalité des actions au fils impliqué dans la société et indemnisation par une soulte de 400k€ à chacun des 2 autres enfants.
– Le père reste majoritaire dans la société et continue d’accompagner son fils impliqué. Seul le fils pourra être impacté par la réussite ou l’échec de la société, sans conséquences pour le reste de la fratrie.